Ngày 22/4/2026, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an TP Đà Nẵng cho biết đã ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Nguyễn Văn Dương (sinh năm 2001, quê Phú Thọ) và Đỗ Nguyễn Bích Trâm (sinh năm 2002, trú tại Đà Nẵng) để điều tra về hành vi rửa tiền.
Theo thông tin từ cơ quan công an được đăng tải trên báo Công an TP.HCM (CAO), hai nghi phạm này bị xác định có liên quan đến một vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng, trong đó nạn nhân là một phụ nữ tại Đà Nẵng bị mất gần 1,5 tỷ đồng sau khi tham gia vào chương trình khuyến mãi giả mạo thương hiệu thời trang Yody.
Tóm tắt chính
- Công an TP Đà Nẵng đã khởi tố và bắt tạm giam Nguyễn Văn Dương (2001) và Đỗ Nguyễn Bích Trâm (2002) về hành vi rửa tiền liên quan đường dây lừa đảo xuyên biên giới.
- Hai đối tượng bị xác định đứng tên 15 tài khoản ngân hàng để nhận và luân chuyển tiền chiếm đoạt từ nạn nhân trong vụ giả mạo thương hiệu Yody.
- Dòng tiền lừa đảo được chuyển qua nhiều lớp trung gian, sau đó quy đổi sang tiền mã hóa USDT nhằm che giấu và gây khó khăn cho quá trình truy vết.
- Nhóm này từng làm việc tại một cơ sở ở Sihanoukville (Campuchia), được trả khoảng 30 triệu đồng/tháng để tham gia vận hành dòng tiền phi pháp.
- Tổng số tiền thu lợi bất chính từ việc cho thuê tài khoản ngân hàng được xác định hơn 400 triệu đồng, trong khi nạn nhân bị chiếm đoạt gần 1,5 tỷ đồng.
- Vụ việc phản ánh xu hướng tội phạm mạng tuyển dụng người trẻ làm trung gian tài chính trong các đường dây lừa đảo quốc tế.
Chiêu thức lừa đảo giả mạo thương hiệu Yody
Theo đơn trình báo của nạn nhân N.T.T.P. (trú phường Hòa Xuân, TP Đà Nẵng), các đối tượng đã sử dụng Facebook để chạy quảng cáo với nội dung tri ân khách hàng của thương hiệu Yody, kèm theo các chương trình tặng quà và hoàn tiền hấp dẫn.
Ban đầu, nạn nhân được hướng dẫn tham gia các “gói đơn hàng” với lời hứa sẽ nhận thưởng sau khi hoàn tất giao dịch. Tuy nhiên, khi thực hiện thao tác rút tiền, hệ thống liên tục báo lỗi và yêu cầu nộp thêm các khoản phí như xác minh thông tin hoặc thuế giao dịch.
Tin tưởng đây là chương trình thật, nạn nhân đã nhiều lần chuyển tiền theo yêu cầu cho đến khi không còn khả năng tài chính. Tổng số tiền bị chiếm đoạt trong vụ việc này lên tới gần 1,5 tỷ đồng.
Thủ đoạn này không mới, nhưng vẫn liên tục xuất hiện dưới nhiều hình thức biến tướng. Các đối tượng thường lợi dụng uy tín của thương hiệu lớn để tạo niềm tin ban đầu, sau đó dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền theo từng bước, khiến họ khó nhận ra dấu hiệu bất thường cho đến khi thiệt hại đã quá lớn.
“Hành vi lừa đảo, vi phạm pháp luật mong xử lý nghiêm để răn đe. Các hành vi lừa đảo ngày càng tinh vi.”
Ngọc Diễm · VN-Express · 22-04-2026
📎 Để trang bị thêm kiến thức phòng tránh rủi ro và đầu tư an toàn, bạn có thể tìm hiểu thêm các thông tin hữu ích tại trang chủ của NIHONCASI.
Lần theo dòng tiền và xác định nghi phạm
Sau khi tiếp nhận trình báo, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội đã phối hợp với Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao Công an TP Đà Nẵng tiến hành xác minh và truy vết dòng tiền.
Kết quả điều tra cho thấy số tiền bị chiếm đoạt đã được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng trung gian trước khi được rút hoặc tiếp tục luân chuyển sang các tài khoản khác. Từ đây, cơ quan công an lần ra các tài khoản đứng tên Nguyễn Văn Dương và Đỗ Nguyễn Bích Trâm.
Hai đối tượng sau đó được triệu tập làm việc và thừa nhận đã tham gia vào hoạt động nhận và chuyển tiền theo chỉ đạo của một nhóm người điều hành ở nước ngoài.
Sang Campuchia làm việc cho đường dây lừa đảo
Theo lời khai ban đầu, từ ngày 26/2/2026 đến 23/3/2026, Dương và Trâm đã xuất cảnh sang Campuchia để làm việc tại một công ty đặt trong tòa nhà 4 tầng ở khu Kampong Som, thuộc thành phố Sihanoukville.
Cơ sở này do một người Việt Nam điều hành và thực chất là một mắt xích trong đường dây lừa đảo trực tuyến. Tại đây, hai nghi phạm được giao nhiệm vụ trực tiếp xử lý dòng tiền từ các nạn nhân tại Việt Nam.
Cụ thể, họ sử dụng các tài khoản ngân hàng đứng tên mình để nhận tiền, sau đó thực hiện các bước xác thực sinh trắc học, chuyển tiền sang tài khoản khác hoặc giao dịch trên các nền tảng trao đổi tiền mã hóa theo yêu cầu của người quản lý.
Góc nhìn của biên tập viên
Theo góc nhìn biên tập, mức thu nhập 30 triệu đồng mỗi tháng chỉ để đứng tên tài khoản ngân hàng là con số đủ hấp dẫn để nhiều người trẻ bỏ qua rủi ro pháp lý. Vụ án này là lời nhắc rõ ràng rằng lợi nhuận dễ dàng từ các “công việc” kiểu này thường đi kèm với hậu quả hình sự không thể đảo ngược, bất kể người thực hiện có hiểu đầy đủ bản chất hoạt động hay không.
Nguyễn Linh · Biên tập viên chính
Vai trò trong quy trình rửa tiền bằng tiền mã hóa
Một trong những bước quan trọng trong đường dây này là chuyển đổi tiền từ tài khoản ngân hàng sang tiền mã hóa USDT. Theo lời khai của các nghi phạm, việc này được thực hiện theo chỉ đạo nhằm làm phức tạp quá trình truy vết dòng tiền.
Trong nhiều vụ án tương tự, việc chuyển đổi sang tài sản số thường được sử dụng như một lớp trung gian để che giấu nguồn gốc tài sản trước khi tiếp tục phân tán sang các ví khác hoặc rút ra tại nước ngoài.
Dù vậy, trong vụ việc này, cơ quan công an đã kịp thời xác định được các mắt xích quan trọng trong chuỗi giao dịch, từ đó tiến hành bắt giữ các đối tượng liên quan tại Việt Nam. Song song với đó, các chiến dịch giáo dục cộng đồng về hình thức lừa đảo giả mạo thương hiệu trên Facebook và các nền tảng mạng xã hội khác được dự báo sẽ được đẩy mạnh. Người dùng cần hiểu rằng các lời mời cộng tác quảng bá thương hiệu với thu nhập hấp dẫn, đặc biệt khi yêu cầu nạp tiền trước, là dấu hiệu cảnh báo rõ ràng. Nhận thức sớm từ phía người dùng vẫn là lớp phòng thủ hiệu quả nhất trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi này.
Để có cái nhìn chi tiết hơn về cách công nghệ sổ cái lưu trữ và theo dõi giao dịch, hãy tham khảo bài viết về cấu trúc nền tảng Blockchain.
Thu lợi từ việc cho thuê tài khoản ngân hàng
Quá trình điều tra cho thấy Dương và Trâm đã đăng ký mở tổng cộng 15 tài khoản ngân hàng để phục vụ cho hoạt động của công ty tại Campuchia. Các tài khoản này được sử dụng để nhận và luân chuyển tiền từ nạn nhân.
Mỗi người được trả khoảng 30 triệu đồng mỗi tháng cho công việc này. Tính đến thời điểm bị phát hiện, tổng số tiền mà hai nghi phạm thu lợi từ việc cho thuê tài khoản cá nhân được xác định là hơn 400 triệu đồng.
Ngoài việc bắt giữ hai đối tượng, lực lượng chức năng còn thu giữ 5 điện thoại di động, 1 máy tính xách tay và nhiều giấy tờ liên quan để phục vụ công tác điều tra.
Theo dõi kênh Telegram chính thức để không bỏ lỡ tin tức quan trọng
Vì sao người trẻ dễ trở thành “mắt xích” trong đường dây rửa tiền
Vụ việc cho thấy một xu hướng đáng lo ngại khi các đường dây tội phạm xuyên quốc gia ngày càng tuyển dụng người trẻ trong nước để tham gia vào các khâu trung gian như nhận và chuyển tiền.
Với mức thu nhập được quảng cáo hấp dẫn và công việc không đòi hỏi kỹ năng chuyên môn cao, nhiều người dễ dàng bị lôi kéo mà không nhận thức đầy đủ về rủi ro pháp lý. Trong khi đó, việc đứng tên tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng, đặc biệt trong các giao dịch lớn và bất thường, có thể bị xem là hành vi tiếp tay cho rửa tiền theo quy định pháp luật.
Khả năng thu hồi tiền cho nạn nhân
Theo kinh nghiệm từ các vụ lừa đảo trực tuyến trước đây, khả năng thu hồi toàn bộ số tiền bị chiếm đoạt là rất thấp. Nguyên nhân là dòng tiền thường bị chia nhỏ, chuyển qua nhiều tài khoản trung gian và nhanh chóng được đưa ra nước ngoài hoặc chuyển đổi sang tài sản số.
Trong trường hợp này, dù cơ quan chức năng đã bắt giữ được các đối tượng liên quan tại Việt Nam, việc truy tìm và thu hồi phần tiền đã bị tẩu tán vẫn sẽ gặp nhiều khó khăn.
Điều này đặt ra vấn đề quan trọng với người dùng: việc bảo vệ ví và tài sản số cần được thực hiện chủ động từ trước, thay vì chờ đến khi sự cố xảy ra. Một khi tiền đã chuyển đi, cơ hội lấy lại rất mong manh dù vụ án có được phá thành công.
Bài viết được tổng hợp từ thông tin do cơ quan chức năng và các nguồn báo chí công khai cung cấp tại thời điểm đăng tải. Vụ việc hiện vẫn đang trong quá trình điều tra, một số chi tiết có thể được cập nhật hoặc điều chỉnh theo kết quả xác minh tiếp theo. Nội dung mang tính chất thông tin, không phải kết luận pháp lý cuối cùng.
Câu hỏi thường gặp (FAQ)
Các đối tượng tạo quảng cáo Facebook giả mạo chương trình tri ân khách hàng Yody, dụ nạn nhân tham gia “gói nhận thưởng”. Sau đó yêu cầu nạp thêm phí xác minh, thuế hoặc rút tiền, khiến nạn nhân liên tục chuyển tiền và bị chiếm đoạt gần 1,5 tỷ đồng.
Hai đối tượng đứng tên 15 tài khoản ngân hàng, nhận và chuyển tiền theo chỉ đạo từ nhóm điều hành. Ngoài ra, họ thực hiện chuyển đổi dòng tiền sang USDT để phục vụ việc rửa tiền.
Tiền từ nạn nhân được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian, sau đó gom lại và chuyển đổi sang tiền mã hóa USDT nhằm che giấu nguồn gốc trước khi tiếp tục luân chuyển ra ngoài hệ thống ngân hàng.
Vì một phần hoạt động diễn ra tại Campuchia, nơi các đối tượng vận hành hệ thống nhận và xử lý tiền, đồng thời phối hợp với các tài khoản ngân hàng tại Việt Nam để luân chuyển dòng tiền.
Khả năng thu hồi thấp do tiền đã bị chia nhỏ qua nhiều tài khoản và chuyển đổi sang tài sản số. Một phần có thể được thu hồi nếu truy vết được đúng mắt xích, nhưng không đảm bảo toàn bộ số tiền.
