Canada đề xuất cấm ATM crypto vì rủi ro lừa đảo, rửa tiền

Canada đang xem xét cấm toàn bộ máy ATM tiền mã hóa sau khi các cơ quan chức năng xác định đây là một trong những kênh bị lợi dụng nhiều nhất cho lừa đảo và rửa tiền. Đề xuất này được nêu trong bản cập nhật kinh tế công bố ngày 28/4/2023 và đến nay vẫn chưa có lộ trình thực thi chính thức.

Tóm tắt chính

• Ngày 28/4, Đảng Tự do Canada đề xuất cấm toàn bộ máy ATM crypto, xác định đây là phương tiện chính bị kẻ lừa đảo và tội phạm khai thác.
• Canada hiện có gần 4.000 máy ATM crypto, mật độ cao nhất thế giới tính theo đầu người, tạo ra áp lực quản lý đáng kể.
• FINTRAC đã chỉ ra rằng các máy này cho phép chuyển đổi tiền mặt bất hợp pháp sang tài sản số với yêu cầu xác minh danh tính rất thấp.
• Người dùng vẫn được phép mua crypto qua các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ có giấy phép hợp lệ sau khi lệnh cấm có hiệu lực.
• Chính phủ chưa công bố lộ trình thực thi cụ thể, bao gồm thời hạn ngừng hoạt động và cơ chế giám sát tuân thủ.

Chính phủ Canada đề xuất cấm ATM crypto

Trong bản cập nhật kinh tế mùa xuân công bố ngày 28/4, chính phủ Canada lần đầu tiên đề xuất cấm toàn bộ máy ATM tiền mã hóa trên lãnh thổ nước này. Văn bản này do đảng Tự do cầm quyền công bố, trong đó mô tả các máy ATM crypto là một trong những công cụ bị lợi dụng nhiều nhất trong các vụ lừa đảo tài chính và rửa tiền.

Theo nội dung được trích dẫn lại trên trang ATM Marketplace, chính phủ Canada cho rằng các thiết bị này là “phương thức chính để kẻ lừa đảo chiếm đoạt tiền của nạn nhân và để tội phạm hợp thức hóa tiền mặt có nguồn gốc phi pháp”

Đây là lần đầu tiên Canada đề xuất một biện pháp quản lý trực tiếp nhắm vào ATM tiền mã hóa, thay vì chỉ áp dụng các quy định chung cho doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ như trước đây.

Vì sao ATM crypto bị xem là công cụ rủi ro cao

Một trong những lý do khiến các máy ATM crypto bị siết chặt quản lý là mức độ kiểm soát danh tính còn hạn chế. Với nhiều thiết bị, người dùng có thể thực hiện giao dịch với số tiền nhỏ chỉ bằng việc cung cấp số điện thoại, không cần xác minh danh tính đầy đủ.

Theo phân tích của Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada (FINTRAC), các máy ATM crypto đang bị lợi dụng trong nhiều vụ việc liên quan đến dòng tiền đáng ngờ. Báo cáo này dựa trên dữ liệu giao dịch thực tế và các báo cáo đáng ngờ được ghi nhận trong hệ thống tài chính

Cùng thời điểm, một cuộc điều tra của CBC News cũng chỉ ra rằng nhiều nạn nhân lừa đảo đã bị hướng dẫn đến các máy ATM crypto để chuyển tiền mặt thành tài sản số, khiến việc truy vết và thu hồi trở nên gần như bất khả thi

Điểm đáng chú ý là các vụ việc này thường nhắm vào người cao tuổi hoặc người ít kinh nghiệm công nghệ, những người dễ bị thao túng qua điện thoại hoặc tin nhắn.

Canada nằm trong nhóm quốc gia có nhiều ATM crypto nhất

Theo dữ liệu từ CoinATMRadar – nền tảng theo dõi ATM tiền mã hóa toàn cầu, Canada hiện nằm trong nhóm quốc gia có số lượng máy ATM crypto lớn nhất thế giới. Cụ thể, Canada có khoảng gần 4.000 máy ATM crypto, trong khi tổng số toàn cầu vượt 39.000 máy

Nếu tính theo đầu người, Canada đứng đầu thế giới về mật độ loại thiết bị này. Điều này giúp người dùng dễ dàng tiếp cận crypto bằng tiền mặt, nhưng đồng thời cũng tạo ra áp lực lớn đối với cơ quan quản lý.

Việc các máy ATM được đặt tại cửa hàng tiện lợi, trung tâm thương mại hoặc địa điểm công cộng khiến việc kiểm soát hành vi sử dụng gần như không thể thực hiện theo cách truyền thống.

Đề xuất cấm ATM crypto vẫn chưa có thời điểm áp dụng

Dù đã đưa ra định hướng rõ ràng, chính phủ Canada vẫn chưa công bố chi tiết về cách thức triển khai lệnh cấm. Theo các thông tin được công bố, nếu chính sách này được áp dụng, người dân vẫn có thể mua tiền mã hóa thông qua các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ được cấp phép, chẳng hạn như đại lý ngoại hối hoặc dịch vụ chuyển tiền.

Bộ trưởng Tài chính Canada, François-Philippe Champagne, từng cho biết chính phủ đang “xem xét mọi lựa chọn để ngăn chặn tội phạm tài chính”, tuy nhiên chưa đưa ra tuyên bố cụ thể về thời điểm áp dụng lệnh cấm ATM crypto.

Điều này khiến thị trường rơi vào trạng thái “chờ đợi chính sách”, đặc biệt là đối với các nhà vận hành ATM hiện tại.

Nhiều quốc gia bắt đầu siết chặt ATM crypto

Canada không phải quốc gia duy nhất nhắm đến ATM tiền mã hóa. Trên thực tế, nhiều nước phát triển đã triển khai các biện pháp kiểm soát tương tự trong vài năm gần đây.

Tại Vương quốc Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) yêu cầu các nhà vận hành ATM crypto phải đăng ký theo quy định chống rửa tiền từ năm 2021. Tuy nhiên, đến nay chưa có bất kỳ đơn vị nào được phê duyệt, đồng nghĩa với việc mọi máy ATM crypto đang hoạt động đều bị xem là bất hợp pháp.

Ở Úc, cơ quan quản lý tài chính đã xếp ATM crypto vào nhóm kênh có rủi ro rửa tiền cao và tiến hành xử lý các đơn vị không tuân thủ quy định.

Những động thái này cho thấy xu hướng chung: các quốc gia đang tập trung kiểm soát các kênh giao dịch crypto liên quan đến tiền mặt, thay vì cấm hoàn toàn thị trường tài sản số.

Khám phá ngay cẩm nang toàn tập về tiền mã hóa để tự trang bị nền tảng kiến thức vững vàng trước mọi biến động của pháp lý toàn cầu.

Bài viết này nhằm mục đích cung cấp thông tin về chính sách và diễn biến quản lý tiền mã hóa tại Canada, không phải là lời khuyên đầu tư. Thị trường crypto có mức độ biến động cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro, đặc biệt liên quan đến gian lận và mất tài sản. Người đọc nên tự tìm hiểu kỹ và tham khảo các nguồn chính thức trước khi đưa ra quyết định tài chính. Các thông tin trong bài được tổng hợp từ nhiều nguồn tại thời điểm xuất bản và có thể thay đổi theo cập nhật từ cơ quan quản lý. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin trong bài viết.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)